Categorias e categorização

Como as categorias funcionam

Cada transação pode ter uma categoria atribuída (ex: Alimentação, Transporte, Salário). As categorias são organizadas por tipo (despesa, receita, investimento, transferência) e agrupadas em grupos de categorias (ex: Moradia, Lazer).

Alterando a categoria de uma transação

Existem três formas de alterar a categoria no app:

1. Na lista de transações — Clique diretamente no badge de categoria na linha da transação (desktop: segunda coluna; mobile: abaixo do nome).
2. No modal de edição rápida — Clique no ícone de lápis na transação e altere a categoria no modal.
3. No painel de detalhes — Clique na transação para abrir o painel lateral e clique na área de Categoria.

Em todos os casos, a categoria é salva automaticamente ao ser selecionada — não depende de nenhum botão "Salvar".

Pelo assistente de IA (Claude, ChatGPT e outros via MCP)

Se você conectou um assistente de IA ao Pluma, também pode pedir a recategorização em linguagem natural — por exemplo, "esse iFood de ontem é Alimentação". O assistente localiza a transação, encontra a categoria entre as suas e pede sua confirmação antes de alterar. A mudança aparece no Pluma como uma categorização manual, igual a uma feita por você na tela, e funciona também para parcelas de cartão.

Apenas as suas próprias transações podem ser alteradas por esse caminho. O recurso é liberado gradualmente: enquanto não estiver ativo, o assistente consegue apenas consultar seus dados. Para conectar o Claude à sua conta, veja o artigo Conectando o Pluma ao Claude (MCP).

Ao alterar, o Pluma oferece opções inteligentes:

Estratégia de correspondência

• Descrição exata — Encontra transações com a mesma descrição
• Estabelecimento — Encontra transações do mesmo comerciante (quando disponível)
• Inteligente (recomendado) — Combina descrição e estabelecimento

Escopo da alteração

• Apenas esta transação — Altera só esta
• Esta e todas as anteriores — Atualiza transações passadas similares
• Esta e todas as futuras — Cria uma regra automática para transações futuras
• Todas (passadas e futuras) — Atualiza passadas e cria regra para futuras

Ao criar uma regra automática, você pode optar por incluir faixa de valor (±10% do valor atual) para maior precisão.

Uma prévia mostra até 3 transações que serão afetadas, com o total de transações impactadas.

Gerenciando categorias

Acesse Configurações > Categorias para:

• Ver todas as categorias organizadas por tipo e grupo
• Criar novas categorias e grupos
• Editar nome, emoji e cor
• Excluir categorias (transações vinculadas são movidas para uma categoria padrão)
• Pesquisar categorias por nome
• Controlar se um grupo aparece nos relatórios