Regras de categorização automática

Regras automáticas categorizam suas transações futuras sem intervenção manual. Quando uma nova transação corresponde ao padrão da regra, a categoria é aplicada automaticamente.

Criando uma regra

Pelo painel de transação

1. Abra uma transação e clique nos três pontos > Criar regra automática.
2. Configure o padrão e a categoria no formulário.

Pela página de regras

1. Acesse Configurações > Regras de Categorização (ou pelo menu lateral).
2. Clique em Nova Regra.

Configuração da regra

Padrão (quando a transação...)

Escolha o tipo de correspondência:

Todas as comparações são insensíveis a maiúsculas/minúsculas.

Contraparte PIX

Para transações PIX, prefira o tipo Contraparte PIX: em vez do texto da descrição, a regra guarda o CPF ou CNPJ de quem envia ou recebe o Pix. Alguns bancos mudam o formato do texto das transações de tempos em tempos (ex.: "PIX TRANSF MARIA" vira "Pix enviado MARIA SILVA"), o que quebra regras baseadas em texto — a regra por contraparte continua funcionando, pois o documento não muda.

Ao criar uma regra a partir de uma transação PIX, o CPF/CNPJ da contraparte já vem preenchido automaticamente quando disponível.

Filtros adicionais (opcionais)

• Faixa de valor — Valor mínimo e/ou máximo (Ex: de R$ 50 até R$ 200)
• Conta — Restringir a uma conta específica (padrão: todas)
• CPF/CNPJ — Filtrar por documento do pagador ou recebedor

Categorizar como...

Selecione a categoria que será aplicada automaticamente.

Ações automáticas (opcionais)

• Renomear transação — Define um nome personalizado automaticamente
• Ocultar transação — Exclui automaticamente dos relatórios e cálculos

Aplicando a transações existentes

Ao criar uma regra, se houver transações existentes que correspondem ao padrão, você pode escolher:

• Aplicar a todas — Categoriza retroativamente as transações existentes
• Apenas novas — Aplica só para transações futuras

Gerenciando regras

Na página de regras, cada regra mostra seus critérios, a categoria atribuída e o número de transações afetadas. Ações disponíveis:

• Editar — Modifica a configuração da regra
• Reaplicar — Aplica a regra novamente a transações existentes (com opção de pular as categorizadas manualmente)
• Excluir — Remove a regra

O botão Reaplicar Regras no topo da página executa todas as regras contra todas as transações.